Диверсификация рисков – принципы, благодаря которым можно минимизировать риск в инвестиционном процессе, путем распределения средств по различным видам деятельности, то есть по разным инструментам.
Для чего необходимо диверсифицировать риски?
Речь пойдет именно о том, насколько опасно хранить все яйца в одной корзинке. Та же ситуация происходит с человеком, который осуществил инвестирование всего капитала в один проект, риск потерь, в случае просчета, слишком огромен. Ни один из видов активов не застрахован от риска, так, с недвижимостью может произойти падение стоимости из-за девальвации национальной валюты и кризиса, цена на золото может снизиться ввиду перехода значительного числа инвесторов на рынок с большим доходом.
Диверсификация обладает рядом неоспоримых преимуществ:
• возможность распределить риски
• привести уровень доходности по всем капиталовложениям к общему среднему показателю
• как способ защиты инвестиционного капитала
Разделив весь капитал, используемый в качестве инвестиционного, следует заняться составлением условий на которых будет наиболее выгодна эта процедура. Одно из которых – не имение статистической взаимосвязи между инструментами. Например, взяв в качестве инвестиционных инструментов фьючерс на фондовой бирже и CFD контракт на рынке Forex, купив их оба, получаем почти одинаковые активы.
Для каждого из вариантов инвестирования также стоит рассчитывать не только корреляцию, но и спрогнозировать уровень рисков. В том случае, если у инвестора не закрадываются ожидания в высокой доходности, тогда подойдут консервативные предложения. При другой ситуации с ожиданиями, необходимо использовать несколько инструментов, а не только те, что считаются агрессивными по уровню прибыльности.
При слабой связи между собой инструментов инвестиций, степень защиты суммарного капитала возрастает. В случае, если один из активов прогорит, то вероятнее, что другие вложения останутся в сохранности. Все это и подразумевается под диверсификацией рисков, которая является важной составляющей в управлении вложенными средствами.
Управляющий трейдер одновременно может работать как с одной, так и с несколькими валютными парами. Принципиальной разницы с примером, приведенным выше не будет, однако остается поправить об использовании в качестве торгового инструмента валютную пару.
Рамки, установленные на соответствующих рыночных площадках, ограничивают спекулянтов в выборе инструментов только на Forex, иначе это уже не станет считаться диверсификацией рисков трейдера. Законы, применяемые при инвестировании похожи с основами корреляции инструментов. То есть, из-за сильной корреляции отсутствует выгода при приобретении EUR/USD и продаже USD/CHF.
Для чего нужно инвесторам Forex платформы диверсифицировать свои риски?
• для создания набора финансовых инструментов
• в личных интересах использовать разные варианты торговли
• распределение между разными управляющими трейдерами возможных рисков
Инвестор, как и управляющий всегда остается заинтересованным лицом в распределении рисков потери капитала на валютном. Для того, чтобы не потерять крах всего капитала, в случае, если один управляющий уйдет в просадку, необходимо ориентировать выбор на трейдере, работающем с разными, не похожими друг на друга, методами торговли. Вот именно тогда станет реально вести разговор о диверсификации на рынке Forex.
Интересная и полезная статья , прочитала и сделала для себя ряд выводов.
Главный из них , что нельзя инвестировать только в один проект (это как
в жизни — не клади яйца в одну корзину ))) что бы избежать потерь в случаи
просчета .
Деньги могут девальвироваться (национальная валюта ) , цена на золото может
снизится в результате кризиса . Нужно очень грамотно все взвесить и учесть что бы
не понести в результате убытки .
С большим интересом прочитала статью и поняла насколько важна диверсификация рисков на Форекс и создание портфеля активов, которые будут работать на меня. Ведь имея в портфеле несколько активов, сложно потерять их все одновременно. Удачи нам всем!
Яйца в одну корзину не кладут-это аксиома для любого финансиста, но Форекс стремительно развивается и в него»приходят» люди без экономических навыков …И часто эта безграмотность приводит к плачевным результатам.
Статья поучительная и занимательная. Хотя и так всем известно, что нельзя все вкладывать в одну сделку. Можно прогореть, а можно хорошо заработать.Рисковать не стоит ради призрачной прибыли.
диверсификация рисков. Много слышал об этом но никогда глубже не интересовался. Но теперь благодаря вашему сайту стал боле образованным в этом вопросе. Спасибо за поучительную статью, которая по пунктам все понятно расписывает. Рынок Форекс становится более понятным.